BYDFi

A BYDFi começou em 2020 com o nome BitYard e passou a se chamar BYDFi em 2023. Ela apresenta Singapura como sede, mas a empresa que firma contrato com os usuários é a BYDFi Fintech LTD, uma entidade offshore ligada às Seychelles. A corretora é voltada para traders de cripto ativos, e não para quem está comprando as primeiras moedas.

A linha de produtos é ampla. A BYDFi lista mais de 1,000 ativos no mercado spot e mais de 500 contratos de futuros perpétuos, com margem em USDT ou em moeda, e alavancagem de até 200x. Ela também oferece copy trading, robôs de trading (spot grid, martingale e DCA), uma conta demo com 100,000 USDT virtuais, o MoonX para trading on-chain e um cartão Visa cripto.

Segundo uma análise de terceiros, o trading spot custa 0.1% para ordens maker e taker, e os futuros custam 0.02% maker e 0.06% taker. Depósitos em cripto são gratuitos e as taxas de saque dependem da rede. A BYDFi não informa um depósito mínimo.

A verificação de identidade (KYC) é obrigatória antes de depositar ou operar futuros. Contas não verificadas têm limite diário de saque de 50,000 USDT. A BYDFi diz manter um fundo de proteção de 800 BTC e publicar prova de reservas, mas nenhuma das duas afirmações foi verificada de forma independente.

Novos usuários recebem um Newbie Gift de 100 USDT por concluir tarefas nos 7 dias seguintes ao cadastro: KYC, um primeiro depósito (os guias publicados falam em $100 ou mais) e uma operação. Os guias dividem os 100 USDT em 20 USDT pelo cadastro, 20 USDT pelo depósito e 20 USDT a cada $100 de volume em spot ou futuros, até três vezes. A lista de tarefas só aparece depois de fazer login, então confira no Rewards Hub antes de depositar.

A maior parte da recompensa não é dinheiro. A BYDFi paga as recompensas como bônus de futuros, cupons e vouchers. O bônus de futuros cobre margem e taxas em perpétuos USDT-M e só o lucro gerado com ele pode ser sacado; o bônus não usado expira. O destaque 'até 8,100 USDT' soma um bônus de futuros por tempo limitado de até 8,000 USDT que cresce com o depósito líquido e o volume dos primeiros 7 dias, e só chega ao nível máximo com um depósito de $50,000 e $50 milhões negociados. O valor realista é 100 USDT de crédito de trading.

Não foi possível confirmar nenhuma licença de regulador para a BYDFi. Análises de terceiros dizem que ela tem registros de Money Services Business nos EUA e em outros países, mas nenhum registro correspondente foi encontrado nas bases da FinCEN, FINTRAC, AUSTRAC ou da Lituânia, e nenhuma dessas fontes cita um. A BYDFi não está na lista de provedores cripto autorizados pelo MiCA mantida pela CNMV da Espanha.

Não foi encontrado nenhum alerta da IOSCO nem registro em lista negra de regulador sobre a BYDFi. Um site de análises espanhol diz que a BYDFi tem um alerta regulatório no Canadá e que seus documentos legais são inconsistentes sobre qual entidade presta o serviço; esse alerta canadense não foi localizado e continua sem confirmação.

Segundo uma análise de terceiros, residentes dos EUA e do Reino Unido não podem abrir conta, e endereços IP dos EUA são bloqueados. Residentes da China, Irã, Bangladesh, Cazaquistão e Paquistão aparecem como não elegíveis para a recompensa de 8,100 USDT para novos usuários. A BYDFi não publica uma lista oficial de países restritos que tenhamos conseguido acessar.