BYDFi

BYDFi empezó en 2020 con el nombre BitYard y pasó a llamarse BYDFi en 2023. Presenta Singapur como su sede, pero la empresa que contrata con los usuarios es BYDFi Fintech LTD, una entidad offshore vinculada a Seychelles. El exchange está pensado para operadores de cripto activos más que para quien compra sus primeras monedas.

La oferta de productos es amplia. BYDFi lista más de 1,000 activos para trading spot y más de 500 contratos de futuros perpetuos, con margen en USDT y con margen en moneda, con apalancamiento de hasta 200x. También ofrece copy trading, bots de trading (spot grid, martingala y DCA), una cuenta demo con 100,000 USDT virtuales, MoonX para trading on-chain y una tarjeta Visa cripto.

Según una reseña de terceros, el trading spot cuesta 0.1% tanto en órdenes maker como taker, y los futuros cuestan 0.02% maker y 0.06% taker. Los depósitos en cripto son gratuitos y las comisiones de retiro dependen de la red. BYDFi no indica un depósito mínimo.

La verificación de identidad (KYC) es obligatoria antes de depositar u operar futuros. Las cuentas sin verificar tienen un límite diario de retiro de 50,000 USDT. BYDFi dice que mantiene un fondo de protección de 800 BTC y que publica prueba de reservas, pero ninguna de las dos afirmaciones ha sido verificada de forma independiente.

Los usuarios nuevos reciben un Newbie Gift de 100 USDT por completar tareas en los 7 días siguientes al registro: KYC, un primer depósito (las guías publicadas hablan de $100 o más) y una operación. Las guías dividen los 100 USDT en 20 USDT por registrarse, 20 USDT por el depósito y 20 USDT por cada $100 de volumen en spot o futuros, hasta tres veces. La lista de tareas solo se ve después de iniciar sesión, así que revísala en el Rewards Hub antes de depositar.

La mayor parte de la recompensa no es efectivo. BYDFi paga las recompensas como bono de futuros, cupones y vales. El bono de futuros cubre margen y comisiones en perpetuos USDT-M y solo se puede retirar la ganancia que genera; el bono no usado caduca. El titular 'hasta 8,100 USDT' suma un bono de futuros por tiempo limitado de hasta 8,000 USDT que escala con el depósito neto y el volumen de los primeros 7 días, y solo llega a su nivel máximo con un depósito de $50,000 y $50 millones operados. Lo realista es contar con 100 USDT de crédito de trading.

No se pudo confirmar ninguna licencia de un regulador para BYDFi. Reseñas de terceros dicen que tiene registros como Money Services Business en EE. UU. y otros países, pero no se encontró ninguna entrada en los registros de FinCEN, FINTRAC, AUSTRAC o Lituania, y ninguna de esas fuentes cita una. BYDFi no figura en la lista de proveedores cripto autorizados bajo MiCA de la CNMV de España.

No se encontró ninguna alerta de IOSCO ni ninguna entrada en listas negras de reguladores sobre BYDFi. Un sitio de reseñas español dice que BYDFi tiene una advertencia regulatoria en Canadá y que sus documentos legales no son coherentes sobre qué entidad presta el servicio; esa advertencia canadiense no se pudo localizar y sigue sin confirmar.

Según una reseña de terceros, los residentes de EE. UU. y del Reino Unido no pueden abrir cuenta, y las direcciones IP de EE. UU. están bloqueadas. Los residentes de China, Irán, Bangladés, Kazajistán y Pakistán figuran como no elegibles para la recompensa de 8,100 USDT para usuarios nuevos. BYDFi no publica una lista oficial de países restringidos que hayamos podido consultar.